Korak, ki ga morate sprejeti, preden pripravite svoj davek

Zvezna vlada ocenjuje, da 60% posameznikov uporablja plačane pripravljalce za izpolnitev in oddajo svojih davčnih napovedi. Če ste eden od teh ljudi, je pomembno, da začnete pripravljati svoje dokumente takoj, da pospešite davčno napoved. Vaš pripravljavec lahko informacije vzame neposredno od vas ali vas zahteva, da izpolnite vprašalnik. Kakor koli že, potrebovali boste čas za zbiranje in organizacijo informacij in dokazil.

Izberite pripravljalca

Če še nimate davčnega pripravljalca, je odličen način, da poiščete pripravljavca, da prijatelje in svetovalce (npr. Odvetnika, ki ga poznate) prosite za napotitev. Prepričajte se, da ima oseba, ki jo izberete, identifikacijsko številko za pripravo davka (PTIN), iz katere je razvidno, da je pooblaščena za pripravo zvezne napovedi za dohodnino. Pozanimajte se tudi o pristojbinah, ki so verjetno odvisne od zahtevnosti vašega vračila. Izogibajte se uporabi podjetja, ki namerava prevzeti odstotek vašega nadomestila. IRS ima nasvete za izbiro pripravljavca in ponuja povezavo do IRS-jevega seznama pripravljavcev (lahko iščete glede na poklicne kvalifikacije).

Prej ko začnete pripravljati davke, prej boste prejeli predvideno vračilo.

Zakažite termin za sestanek

Prej ko se boste srečali s pripravljavcem, prej boste lahko začeli postopek priprave davka (tudi če imate podaljšanje, o čemer bomo razpravljali pozneje). Če predvidevate vračilo, prej ko boste davke pripravili in oddali, prej boste plačani. Če predolgo čakate, da načrtujete sestanek pri davčnem pripravljalcu, morda vaš termin ne bo predviden pred 15. aprilom in boste morda zamudili priložnost za ukrepanje, ki bi lahko znižalo vaše davčne račune, kot je na primer vaša upravičenost do odbitnih prispevkov IRA in računi za varčevanje z zdravjem.

Zberite podatke o vračilu podatkov

Do konca januarja bi morali od delodajalca ali delodajalcev prejeti različne dokumente, ki jih potrebujete. Za vsak obrazec preverite, ali se podatki ujemajo z vašimi lastnimi zapisi.

Spodaj je nekaj najpogostejših obrazcev (Opomba: To ni popoln seznam; IRS ima podatke o številnih drugih vrstah informacij, ki jih morda potrebujete):

• Obrazec W-2, če imate službo
• Različne 1099-ke za poročanje o dohodkih, kot so odpoved dolga (1099-C), dividende (1099-D), obresti (1099-INT) in nadomestilo za brezposelne zaposlene, izplačane neodvisnim izvajalcem (1099-MISC) (Opomba: Posredniki nimajo do 31.01.2019 na pošto Obrazec 1099-B, ki poroča o dobičkih in izgubah iz transakcij z vrednostnimi papirji.)
• Različne 1098. leta poročajo o hipotekarnih obrestih (1098)
• Oblikujte W-2G za določene dobitke od iger na srečo

Zberite potrdila

Prejemki, ki jih boste potrebovali, so odvisni od tega, ali se boste odločili za osebne odbitke, namesto da zahtevate standardni odbitek. Če to povzroči večji odpis, lahko izberete podrobnosti. Na žalost je edini način, da zagotovo veste, da določite znesek vaših odštetih odštetkov in jih primerjate s standardnim odbitnim zneskom.

Če razvrščate razvrstitve, bi morali pobirati prejemke po sistemu, ki ste ga zasnovali skozi vse leto, za beleženje različnih odbitnih stroškov. Poiščite prejemke za zdravstvene stroške, ki jih zavarovanje ne krije (prag odbitka znaša 10%, začenši z letom 2019) ali ga povrnite s katerim koli drugim zdravstvenim načrtom (npr. Prilagodljivim računom porabe ali varčevalnim računom), davkom na nepremičnine in službo oz. z njimi povezani odhodki in odhodki).

Če imate poslovne prihodke in odhodke za poročanje o seznamu C, boste morali deliti svoje knjige in zapise (npr. QuickBooks ali drug računovodski sistem, potrdila o stroških, izpiske bančnih in kreditnih kartic). Bolj kot ste organizirani, manj časa vam bo pripravljavec porabil za obdelavo davkov, kar pomeni nižje pristojbine za njihovo storitev.

Prejemki za dobrodelne prispevke

Če ste prispevali v dobrodelne namene in razčlenili svoje odbitke, potrebujete posebne evidence, da zahtevate odpis. Na primer, za prispevke v višini 250 USD ali dobrodelne organizacije potrebujete pisno potrdilo dobrodelne organizacije, v katerem navedete znesek svojega darila in da v zameno niste prejeli ničesar (razen morda žeton). Če takega priznanja nimate, se obrnite na dobrodelne organizacije in ga zahtevajte. Morali ga boste imeti v roki do takrat, ko vložite svoj donos. Poiščite podrobnosti o vrsti zapisov, potrebnih za dobrodelne odbitke v publikaciji IRS 1771.

Prvo leto za spremembe davčnega prava

Posamezni mandat za zdravstveno varstvo je prinesel veliko sprememb, vključno z novimi obrazci za uveljavljanje premijskega davčnega dobropisa za upravičene posameznike, ki so kupili kritje prek vladne tržnice (menjalnice) in za določitev plačila za deljeno odgovornost za tiste, ki niso prejeli kritja in ne izpolnjujejo pogoje za izvzetje.

Splošne informacije o posameznem mandatu in izjeme od mandata najdete na spletni strani IRS. (Za roke za vpis na tržnico zdravstvenega zavarovanja pojdite na vladno spletno stran .) Za neupoštevanje zdravstvenega zavarovanja od davčnega leta 2019 ni kazni.

Druge spremembe, ki so se začele z davčnim letom 2018 in bodo trajale do leta 2025, vključujejo konec odbitka davka na obresti iz naslova lastniškega kapitala in odbitkov za stroške, povezane z delovnim mestom, davčne predprijave in številne druge odhodke; padec odbitka domačih hipotekarnih obresti na nove hipoteke na obresti na 750.000 dolarjev z milijona dolarjev; in konec osebne oprostitve.

Poleg tega so odbitki državnega in lokalnega davka (ki vključujejo državni dohodek, premoženje in druge davke) zdaj največ 10.000 USD; prej tega odbitka ni bilo zgornje meje. Po drugi strani se davčna olajšava za otroke podvoji, kar velja tudi za standardni odtegljaj.

Navedite svoje osebne podatke

Verjetno poznate svojo številko socialnega zavarovanja, a ali poznate številko socialnega zavarovanja za vsakega vzdrževanega, ki ga zahtevate? Zapišite to in druge podatke (npr. Naslove počitniških domov in nepremičnine za najem, datume, ki ste jih preselili, podatke o nepremičnini, ki ste jo kupili in prodali, vključno z datumi, znesek, ki ste ga prvotno plačali, znesek, ki ste ga prejeli ob prodaji in stroški ), potrebnih za dokončanje vrnitve.

Odločite se za vložitev razširitve

Če potrebujete več časa za dokončanje vseh teh nalog, lahko zahtevate podaljšanje vložitve do 15. oktobra. S tem se boste izognili kakršni koli kazni za zamudo pri prijavi, vendar plačajte tisto, kar mislite, da boste dolžni zmanjšati ali se izogniti kakršnemu koli zamudnemu vložku, plačilna kazen. Za plačilo dolgovanega davka po 15. aprilu ni podaljšanja.

Odločite se, kaj storiti glede vračila

Če pričakujete vračilo, imate na voljo več možnosti glede povračila.

• Nekaj ​​ali celotno vračilo lahko pri naslednjem obračunu uveljavite na svojem davčnem računu. Sklad se bo uporabil za ocenjene davke, zmanjšal ali odpravil prvi obrok ocenjenih davkov (do 15. aprila 2019).
• IRS vam lahko pošlje ček ali nakaže povračilo neposredno na vaš čekovni ali varčevalni račun.
• Nekaj ​​ali celotno vračilo lahko neposredno prispevate na določene vrste računov (IRA, zdravstveni varčevalni računi, varčevalni računi za izobraževanje) ali kupite ameriške obvezniške hranilnice prek Treasury Direct.

Vračilo lahko razdelite med izbire neposrednega depozita, tako da izpolnite obrazec 8888. O tem, kaj želite storiti, morate obvestiti pripravljavca davčne napovedi. Če želite uporabiti vračilo v prihodnjem letu (npr. Želite uporabiti nadomestilo za odbitek prispevka IRA), obvestite pripravljavca in institucijo leta, za katero bi moralo veljati vaše plačilo.

Poiščite kopijo vrnitve v lanskem letu

Če uporabljate istega pripravljavca, kot ste ga uporabili lani, bodo verjetno imeli vaše prejšnje podatke. Če uporabljate novega pripravljavca, bo lanski obračun pripravljavcu - in vi - opomnik na nekatere predmete, ki jih ne želite spregledati. Spodaj sta dva primera:

• Plačniki obresti in dividend. Če ste lani prejemali dohodek, poiščite 1099 v tem letu (razen če ste prodali zaloge, zaprli bančni račun ali naredili druge spremembe naložb, zaradi katerih letos ne boste dobili obrazca 1099).
• Dobrodelne organizacije. Če ste naredili majhna darila, morda od organizacije niste prejeli nobenega priznanja, vendar lahko kljub temu odštejete darilo, če imate preklican ček ali drugo dokazilo. Oglejte si lanski seznam organizacij, katerim ste darovali, in poglejte, ali ste tudi letos izdelali podobna darila.

60%

Po ocenah zvezne vlade število posameznikov, ki uporabljajo plačane pripravljalce, da izpolnijo in oddajo svoje davčne napovedi.

Spodnja črta

Začnite zgodaj delati pripravljalno delo za dohodnino, da bodo vaše davčne izkušnje gladke. V idealnem primeru se boste vsa leta zbirali in urejali prejemke. (Aplikacije, kot sta Expensify in Shoeboxed na pametnem telefonu, olajšajo zdaj, ko IRS sprejema elektronske prejemke.) Ne glede na to, ali opravljate lastno vrnitev ali plačujete tretji osebi, temeljita dokumentacija in organizirani zapisi bodo zmanjšali čas, potreben za pripravo vašega davki (in stroški, če uporabljate plačljiv pripravnik). Najpomembneje je, da bodo ti 10 korakov priprave zagotovili, da ne boste zamudili nobenih davčnih ugodnosti.