Strategije za nestanovitnost - dokazujejo vaš portfelj

Z nestanovitnostjo in dolgo zamujanimi popravki na delniških trgih v nedavni preteklosti se mnogi vlagatelji, ki so se že prej pritoževali, ubadajo, da bi se zaščitili naprej. V resnici bi morali vsi vlagatelji upoštevati štiri pravočasne nasvete, ki jih ponuja The Wall Street Journal. To so: izogibajte se koncentriranim položajem; zmanjšati tveganje padca; ne paničite zaradi nestanovitnosti; v naslednjem razprodaji pa lovite na kupce. "Vlagatelji, ki ostanejo raznoliki, redno rebalansirajo in se držijo načrta in razumejo svoje pomanjkljivosti, so na takšnem trgu veliko boljši, " je za časopis povedal Glenn Wiggle, poslovodni partner Peak Brokerage Services.

Indeks volatilnosti CBOE (VIX) je preživel velik del leta 2017, začetne tedne leta 2018 pa na precej očitni ravni okoli 10. Nato se je 5. februarja začel dvigniti in na koncu dosegel nedavni vrh 50, 30 v trgovanju znotraj dneva 6. februarja 2014. na Yahoo Finance. V zadnjem času se je njegova paleta gibala okoli 18, daleč pod ravnijo panike (ali panike, ki jo povzroča panika) v začetku februarja, vendar bistveno nad tam, kjer je začelo leto. Medtem delno zaradi vračanja nestanovitnosti indeks anksioznosti Investopedia (IAI) beleži zelo veliko zaskrbljenost glede trgov vrednostnih papirjev pri naših milijonih bralcev po vsem svetu.

1. Ostanite raznoliki

Vlagatelji bi morali redno preverjati svoje portfelje, tako da nobena določena pozicija delnic ne predstavlja pretirano velikega odstotka skupne vrednosti. Glavno pravilo, ki ga v reviji uporabljajo številni svetovalci, je, da sešteje dodelitev lastniškega kapitala, če se premakne za več kot pet odstotnih točk nad vašo dolgoročno ciljno vrednost. (Za več si oglejte tudi: Strategije delnic za zelo nestanoviten trg .)

2. Zmanjšajte tveganje zaostajanja

Vlagatelji v sklade bi morali upoštevati, kako uspešni so bili, ko so bili njihovi kazalniki nižji. Če se je sklad znižal za več kot njegovo referenčno vrednost, ima lahko tvegan portfelj, kot ste pričakovali. Mogoče je upravljavec sklada dodal nekaj vročih zalog, ki niso v njegovem referenčnem okviru, in sicer v poskusu, da bi to referenčno vrednost prekašal, ko trg narašča. V nobenem primeru se ne morete zanašati na ime sklada, naveden slog ali navedeno referenčno vrednost, če želite natančno vedeti, kaj dobivate, ugotavlja Journal, ki nakazuje, da je morda potrebno več takšnega kopanja.

3. Ne paničarite zaradi nestanovitnosti

"Volatilnost je normalen del naložbe, ki ga lahko sprožijo številni dogodki, zato vlagatelji ne smejo biti presenečeni, ko se to zgodi, pravijo svetovalci, " v reviji. Dejansko bi morali vlagatelji dolgoročno paziti in zanemarjati začasni tržni hrup, kot večkrat svetujejo guruji Warren Buffett in John Bogle, ustanovitelja skupine Vanguard, na MarketWatch. (Za več si oglejte tudi: Buffett opozarja vlagatelje, naj se izogibajo izposojanju denarja za nakup zalog .)

3a. Izogibanje nestanovitnosti ima stroške

Med številnimi novimi naložbenimi temami so skladi z nizko volatilnostjo, ki imajo najmanj volatilne zaloge v indeksu S&P 500 (SPX). Glede na analizo ponudnika finančnih podatkov CFRA, poroča časopis, so ta sredstva v zadnjem popravku res padla manj kot na širšem trgu. Toda prednost je bila skromna, približno 50 do 60 baznih točk v tednu, ki se je končal 9. februarja, ko je S&P 500 padel za 5, 2%.

Morda še pomembneje, da so ti skladi z nizko volatilnostjo zaostajali za S&P 500 za kar pet odstotnih točk (ali 500 bazičnih točk) v celotni osnovi donosa v letu 2017, ko se je trg dvignil, po CFRA in Journal. Časopis opozarja, da vlagatelji, ki so se v ta sklada vložili po nedavnem popravku, verjetno ne bodo uspešni, če se bo trg še naprej zmanjšal. (Za več glej tudi: 10 Zalog z nizko volatilnostjo za prostoživeče trge .)

4. Naj nestanovitnost postane vaš prijatelj

Če menite, da so ekonomski temelji močni, in želite nadaljevati shod, potem bi morali biti pripravljeni na nakupe kupčkov med prihodnjim povračilom. Časopis pa namesto da kupuje potopne stroje brez jasne strategije, priporoča bolj selektiven pristop. Na primer, ker je Federal Reserve napovedal, da namerava nadaljevati zvišanje obrestnih mer, je morda smiselno, da se izognemo komunalnim in telekomunikacijskim zalogam, ki so obrestne nadomestljive obveznice. Zaloge materiala in surovin ponavadi presegajo v zadnjih fazah gospodarskega cikla, vendar bi morali vlagatelji počakati, da kupujejo po nižjih ocenah, kot je za Journal povedal Jay Batcha, ustanovitelj in glavni direktor za naložbe (CIO) v Michiganu, s sedežem Optima Capital.

Spodnja črta

Len Hayduchok, izvršni direktor namenskih finančnih storitev s sedežem v New Jerseyju, opozarja, da poskušajo kratkoročno premagati trg redko več kot dobro premišljeno, dolgoročno strategijo nakupa in zadrževanja. "Če ne razumete, da bi lahko v kratkem času izgubili pomemben znesek, ne bi smeli biti na borzi, " je dejal za Journal.