Kaj storiti, če je na zalogi rezervoar: Dalio, Buffett

Volatilnost delniškega trga se je spet maščevala, zato je vlagatelje popeljal z rolerjem, saj so 26. januarja dosegli rekordno visoko vrednost. Zaspani delničarji ne morejo storiti nič drugega kot iskati za nasveta začrtana milijarderja investitorja Raya Dalia in Warrena Buffetta. Oba vztrajata, da je panična prodaja napačen odziv na upad trga. Dalio je februarja na Inštitutu za politiko univerze Harvard povedal udeležencem, kot jih navaja CNBC: "Tako ne morete uspeti. Morate storiti ravno nasprotno. Če vas ni strah, verjetno želite prodati, in ko te je strah, verjetno želiš kupiti. "

Indeks S&P 500 (SPX) se je v torek povečal za 1, 7%, v tednu pa za 2, 0%. Vendar je še vedno upadel za 7, 5% v primerjavi z rekordnim vrhuncem 26. januarja. Med 50 trgovinskimi sejami od takrat se je 25 poslabšalo, 25 pa padlo.

Vplivni glasovi

Dalio je ustanovil podjetje za upravljanje naložb Bridgewater Associates leta 1975. Revija Time ga je imenovala za enega izmed 100 najvplivnejših ljudi na svetu, revija Fortune pa je Bridgewater imenovala peto najpomembnejše zasebno podjetje v ZDA, po Inštitutu za politiko na Harvardu. Po poročanju Bloomberga je Dalio vreden približno 14, 6 milijarde dolarjev

Buffett je dolgoletni predsednik in največji delničar družbe Berkshire Hathaway Inc. (BRK.A), holdinške družbe, ki ima poleg velikega naložbenega portfelja tudi raznolik nabor poslovnih oddelkov. Po izračunih Bloomberga je Buffett vreden 83, 7 milijarde dolarjev.

4 dejavnika, ki jih Ray Dalio uporablja za izdelavo svojega vse-vremenskega portfelja

„Lastna dobra podjetja za dolga obdobja“

Warren Buffett ima podobno mnenje kot Dalio, njegovi nasveti pa so bili skozi leta brezčasno. Po isti zgodbi CNBC je kanalu leta 2016 povedal, da "Denar zaslužijo za naložbe z naložbami in lastniki dobrih podjetij za daljša obdobja", ki jih je opredelil kot "10, 20, 30 let od zdaj."

Za ponazoritev vidika bi vlagatelji, ki so leta 1964 kupili delnice Berkshire Hathawaya in se držali skozi debele in tanke, vsak dolar povečali na skoraj 16.000 dolarjev. V naslednjih letih Buffett navaja štiri obdobja, ko se je Berkshirejeva zaloga močno zmanjšala, in sicer za 59%, 37%, 49% in 51%. Panični vlagatelji, ki so se odpravili v tistih časih, bi izpustili spektakularne prihodnje dobičke. (Za več si oglejte tudi: Buffett opozarja vlagatelje, naj se izogibajo izposojanju denarja za nakup zalog .)

"Sprejmi vzpone in padce"

"Moje obdobje za posamične zaloge je običajno dve do pet let, včasih več, včasih manj - in nekatere položaje, ki sem jih v portfelju strank že več kot desetletje, " piše član gostujočega CNBC-a Mitch Goldberg, predsednik investicijskega podjetja ClientFirst Strategija. Tako kot Buffett tudi on svetuje vlaganje "zelo dolgoročno", kar pomeni, "sprejeli ste vzpone in padce, ki so hkrati dolgoročni vlagatelji." Pri razvoju vašega naložbenega profila so bistveni trije elementi: časovno obdobje, toleranca do tveganja in finančni cilji.

Goldberg nadaljuje: "Ampak praviloma je največja napaka, ki jo vlagatelji naredijo, nepravilna diverzifikacija. Največja napaka je, ker je vzrok za znatne, trajne izgube portfelja." Zlasti je kriv za aktivno trgovanje, ki zamenja eno zalogo v določenem industrijskem sektorju za drugo, glede na to, da so vse zaloge v določenem sektorju zelo povezane.

"Ne glej tržnice pozorno"

"Ne glejte pozorno na trg, " je še en biser modrosti Buffetta v njegovem intervjuju za CNBC za leto 2016, skladen z njegovim mnenjem, da je nestanovitnost kratkoročni hrup, ki ga mora dolgoročni vlagatelj prezreti. John Bogle, ustanovitelj vzajemnega sklada skupine Vanguard, se strinja. Vreden približno 80 milijonov dolarjev, Bogle bi postal multi-milijarder, če bi Vanguard spremenil v javno podjetje. Namesto tega je menil, da je ohranjanje tega podjetja kot nizkocenovnega vzajemnega podjetja v najboljšem interesu njegovih vlagateljev, glede na Personal Finance News. (Za več si oglejte tudi: Strategije za nestanovitnost, ki dokazujejo vaš portfelj .)

Dejansko ta podaljšani odlomek iz letnega pisma Buffetta februarja 2018 delničarjem Berkshirja, ki ga navaja CNBC, to tematiko še posebej dobro zajame, čeprav je v okviru opozorila pred nakupom zalog na robu zapisal: "Preprosto ni mogoče povedati, koliko daleč lahko zaloge Kratek čas bo padel. Tudi če so vaša posojila majhna in vaše pozicije ne bo takoj ogrožal padec trga, se bo vaš um morda zaletel s strašljivimi naslovi in ​​zadihanimi komentarji. In neurejen um ne bo sprejel dobrih odločitev. "