Kdo so glavni konkurenti Charlesa Schwaba?

Charles Schwab je podjetje za finančne storitve, ki deluje prek različnih podružnic za zagotavljanje upravljanja premoženja, posredovanja s popustom, bančništva in svetovalnih storitev. Njeni najbližji konkurenti v sektorju diskontnih posrednikov so Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE in Interactive Brokers. Podjetje Schwab za upravljanje premoženja in svetovalne storitve ga usmerja proti večjim podjetjem v sektorju, kot je Goldman Sachs. Ponudba vzajemnih skladov je vse bolj konkurenčna glede na stroške v primerjavi z znanimi igralci, kot je Vanguard.

Ključni odvzemi

• Charles Schwab je eno največjih ameriških finančnih podjetij, ki se osredotoča na posamezne vlagatelje.
• Podjetje je bilo eno prvih, ki je ponudilo storitve posredovanja s popustom
• Schwab ponuja celoten nabor finančnih storitev, vključno z izdelki, vključno z ETF-ji in vzajemnimi skladi.
• Schwab nudi tudi svetovalne storitve in bančništvo za posameznike.

Charles Schwab: Zgodovina in finance

Charles Schwab se je v svojih zgodnjih dneh uveljavil kot eden prvih in vodilnih diskontnih posrednikov na svetu, ta segment pa ostaja velik del poslovanja podjetja. Podjetje nadaljuje s svojo hčerinsko družbo Charles Schwab & Co, ki še naprej ponuja celo vrsto posredniških storitev. Upravlja tudi Schwab Bank, zvezno hranilnico v Reno, Nevada, ki je bila ustanovljena leta 2003.

Schwab upravlja tudi z lastno linijo vzajemnih skladov in borznih skladov (ETF), ki so vsem strankam na voljo poleg ponudbe tretjih oseb. Ta sredstva je mogoče kupiti prek katere koli vrste računov, ki jih Schwab ponuja, vključno s posredniškimi računi s polnimi funkcijami, posameznimi pokojninskimi računi (IRA) ali s svojimi 529 varčevalnimi računi na visoki šoli. Schwab strankam služi prek telefona, preko spleta ali v kateri koli od 365 poslovalnic.

Schwab se je agresivno razširil na upravljanje premoženja in svetovanje pri naložbah. Na dan 31. avgusta 2019 je Schwab imel v upravljanju 3, 7 bilijona dolarjev premoženja strank. Ima tudi 12, 1 milijona aktivnih posredniških računov, 1, 7 milijona udeležencev pokojninskih programov in 1, 4 milijona bančnih računov. Leta 2018 je Schwab z 10, 99 milijarde dolarjev prihodkov zaslužil 4, 5 milijarde dolarjev operativnega dohodka.

3. oktobra 2019 je Schwab sporočil, da ne bo več zaračunal provizij za trgovanje z zalogami in ETF-ji v ZDA

Najbližji konkurenti v sektorju diskontnih posrednikov so Fidelity, E * TRADE in TD Ameritrade. 3. oktobra 2019 je Schwab sporočil, da v ZDA ne bo več zaračunal provizij za trgovanje z zalogami in ETF-ji, kar je pomenilo 80 do 100 milijonov dolarjev letnega prihodka. E * TRADE, TD Ameritrade in Ally Financial so sledili temu.

Sredstva v upravljanju

Schwab vodi tudi svoje konkurente v skupnem premoženju strank v upravljanju (AUM). Konec leta 2018 je Schwab upravljal več kot 3, 25 bilijona dolarjev premoženja strank, T. Rowe Price pa le 1, 03 bilijona dolarjev premoženja strank, TD Ameritrade pa 1, 3 bilijona dolarjev strankinih sredstev v upravljanju.

Razširitev podjetja Schwab v dodatne tržne sektorje pomeni, da se bo soočil z vse večjo konkurenco uveljavljenih večjih akterjev, vključno s podjetji za investicijsko bančništvo, kot je Goldman Sachs.

Tržna omejitev Goldman Sachsa 1. oktobra 2019 je znašala 73, 3 milijarde dolarjev, kar je bistveno več kot 50 milijard dolarjev Schwaba v istem časovnem obdobju. Hkrati pa je imel Goldman Sachs za tretje četrtletje 2018 nekaj več kot 1, 54 bilijona dolarjev premoženja v upravljanju, kar je približno polovico Schwabovih 3, 25 bilijona ameriških dolarjev. Goldman sicer ne ponuja posredniških storitev s popustmi, vendar v bančništvu in svetovanju tekmuje s Schwabom.

Vzajemni skladi in ETF

Stranke Schwab imajo dostop do 175 provizij brez provizij in več kot 3.500 vzajemnih skladov OneSource, ki ne nosijo nobenih obremenitev in transakcijskih stroškov. Za primerjavo, TD Ameritrade ponuja 296 provizij ETF brez provizije in dostop do več kot 11.000 vzajemnih skladov, od tega skoraj 2000 nima nobene transakcijske pristojbine in nima nobenega bremena. Medtem Fidelity ponuja več kot 10.000 vzajemnih skladov, od katerih 3.375 nima transakcijske pristojbine, mnogi pa nimajo nobenega bremena. Trgovci z zvestobo imajo tudi dostop do 84 ETF brez provizij. Ally Invest novim vlagateljem ponuja 8.095 vzajemnih skladov. Od tega 1.672 skladov nima nobenega bremena. Poleg tega kupci, ki sklenejo 30 ali več poslov v četrtini, dobijo svojo provizijo za trgovanje na 3, 95 dolarja za trgovanje z zalogami in ETF ter le 50 centov za opcijske pogodbe.

Ponudbe podjetja Schwab ETF so tudi zelo konkurenčne glede na razmerje med upravljavskimi provizijami in stroški, saj se indeksni skladi ujemajo ali presegajo všeč Vanguard in Fidelity.

Raziskave

Kupci preko Schwaba dobijo dostop do poročil o zalogah Morningstar, S&P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse in drugih. Fidelity ponuja tudi nabor raziskovalnih orodij s kakovostnimi raziskavami. Toda TD Ameritrade ponuja največ izbire neodvisnih, neodvisnih naložbenih raziskav od 13 skupnih podjetij (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet itd.)

Kar zadeva grafikone, se spletna stran Ally Invest ponaša z veliko ponudbo. Zgornji in spodnji tehnični kazalniki se lahko dodajo v grafikon, skupaj z dogodki v podjetju, kot so delitve, zaslužek in dividende. Primerjave je mogoče zaloge, indekse in blago - redka lastnost. Kupci lahko izbirajo stile grafov, ki vključujejo gorske, OHLC palice in svečnike.

Storitev za stranke

Stranke podjetja Schwab lahko dobijo podporo prek spletnega klepetalnega sistema, telefona, faksa ali e-pošte. Telefonska storitev je osebje 24 ur na dan, 7 dni v tednu, predstavniki pa so običajno dobro usposobljeni.