Ali lahko finančni svetovalci plačajo nadomestilo za napotnice?

Finančnemu svetovalcu je dovoljeno plačati pristojbino za napotitev tretji osebi za pridobivanje strank. Vendar Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) navaja več praks v tej praksi. Svetovalna odgovornost je, da se zaveda tega in v skladu s temi pravili.

Kako delujejo napotitve

Za finančnega svetovalca je eden najbolj zahtevnih vidikov zaposlitve iskanje kvalificiranih strank. Da bi se spopadli s tem izzivom, nekateri svetovalci tretjim strankam ponujajo honorarje za iskanje strank. Svetovalec koristi, če zasluži provizijo ali provizijo, ko je poslana nova stranka, medtem ko napotitelj prejme pavšalno nadomestilo za pošiljanje podjetja.

Pravila pristojbin za napotnice

Po mnenju SEC je praksa plačevanja pristojbin za napotitev zakonita, če svetovalec in tretja oseba vzdržujeta pisni dogovor o podrobnostih o naravi njunega razmerja, obsegu dejavnosti odvetnika in strukturi pristojbin. V primeru, da svetovalec prejme tekočo pristojbino za upravljanje strankinega denarja, je dovoljeno, da del te pristojbine nakaže tretji stranki napotitelju, dokler je tak sporazum naveden v pisnem dogovoru.

Čeprav SEC ne zahteva, da se napotilec registrira kot investicijski svetovalec, veliko držav to zahtevo nalaga. Zato je svetovalčeva odgovornost, da pozna pravila za določeno državo, v kateri posluje. Za svetovalce v državah, ki zahtevajo registracijo za tretje osebe, je priporočljivo preveriti poverilnice pred sklenitvijo napotitvenega razmerja.