Spreminjanje obrestnih mer vpliva na široko paleto finančnih produktov, od obveznic do bančnih posojil. Naložbe v vzajemne sklade se ne razlikujejo, zato je osnovno razumevanje, kako delujejo obrestne mere in kako lahko vplivajo na vaš portfelj, pomemben korak pri zagotavljanju, da vlagate v izdelke, ki še naprej ustvarjajo zdrave donose. Osno
Lipper ocena proti Morningstar: pregled Večina vlagateljev ni strokovnjakov za analizo vzajemnih skladov. Verjetno ne vedo, kakšno je razmerje ostrega ali zakaj en ponudnik za Sklad XYZ zaračuna 175 baznih točk, drug pa le 25 za Sklad ABC. Večina vlagateljev ni usposobljenih za temeljne analize in ne ve, kako brati shemo delnic s svečami. Veči
Kaj je vzajemni sklad? Vzajemni sklad je sklad denarja, ki vlaga v sredstva, kot so delnice in obveznice. Bazen denarja se deli na delnice, ki jih vlagatelji lahko kupujejo in prodajajo. Vzajemni sklad ponuja učinkovit način za vlaganje v raznolik portfelj in, tako kot pri vsaki naložbi, izbira enega ali več vzajemnih skladov, ki izpolnjujejo vaše naložbene cilje, vključuje temeljite raziskave. Spoda
Indeksni skladi vlagateljem zagotavljajo donos, ki je neposredno povezan s posameznimi trgi, hkrati pa zaračunavajo minimalne zneske za stroške. Kljub njihovim koristim še zdaleč vsi ne vemo natančno, kaj so indeksni skladi - ali kako se primerjajo s številnimi drugimi skladi, ki jih ponuja trg. Akti
Kaj so pravice do kopičenja (ROA)? Pravice do kopičenja (ROA) so pravice, ki delničarju vzajemnega sklada omogočajo, da prejme znižane provizije za prodajne provizije, kadar je znesek kupljenih vzajemnih skladov plus znesek, ki ga že ima, enak meji pravice do kopičenja (ROA). Ključni odvzemi Imetniki dotacij vzajemnih skladov imajo pravice do kopičenja delnic potencial za manjše obremenitve (provizije) pri nakupu več delnic sklada. Prelomne
Vzajemni skladi se tradicionalno ne štejejo za finančne produkte s finančnim vzvodom. Pojavili pa so se številni novi izdelki, ki želijo izkoristiti prednosti finančnih naložbenih skladov v vzajemnih skladih. Zaradi zahtev glede likvidnosti, ki urejajo vse vzajemne sklade, še vedno obstajajo stroga pravila glede stopnje finančnega vzvoda, ki ga lahko uporablja vzajemni sklad. Kljub t
Kaj je naložbeni sklad? Sklad za naložbe je vzajemni sklad, ki je priložen prodajni proviziji ali proviziji. Vlagatelj sklada plača obremenitev, ki gre nadomestilo za prodajnega posrednika, kot je posrednik, finančni načrtovalec ali investicijski svetovalec, za svoj čas in strokovno znanje pri izbiri ustreznega sklada za vlagatelja. Obrem
Kaj je izjava o dodatnih informacijah (DRI)? Izjava o dodatnih informacijah (DRI) je dopolnilni dokument k prospektu vzajemnega sklada, ki vsebuje dodatne informacije o skladu in vključuje nadaljnje razkritje o njegovem poslovanju. Izjava o dodatnih informacijah je potrebna kot del B izjave o registraciji sklada, ki je vložena v obrazec N-1A.
V zadnjih letih so državni skladi privlačili veliko pozornosti, saj več držav odpira sredstva in vlaga v velika podjetja in premoženje. Nekateri strokovnjaki ocenjujejo, da so vsi državni skladi premoženja v letu 2012 združili več kot 5 bilijonov dolarjev premoženja, kar naj bi se povečalo razmeroma hitro. To je pov
Soglasje je, da dobro uravnotežen portfelj s približno 20 do 30 zalogami razprši najvišji znesek nesistematičnega tveganja. Ker en vzajemni sklad pogosto vsebuje petkrat večje število zalog, ali to pomeni, da je en sklad dovolj? 1:32 Vzajemni skladi: Koliko je preveč? Glasujte "Da" Zagovorniki teorije "Da" predlagajo, da lastniški vlagatelji kupijo širok indeksni sklad, kot je sklad Vanguard Total Stock Index Index, in pustijo čas, da opravlja svoje delo. Tudi vlag
Kaj je donos vzajemnega sklada? Donos vzajemnega sklada je merilo donosnosti vzajemnega sklada. Izračuna se tako, da se letno izplačilo dividend razdeli na vrednost delnic vzajemnega sklada. Donosi vzajemnih skladov se razlikujejo glede na tržno vrednost sklada in spremembe letne delitve dividend. D
Vzajemni skladi se štejejo za slabo naložbo, kadar vlagatelji menijo, da so pomembni nekateri negativni dejavniki, na primer visoka razmerja odhodkov, ki jih zaračuna sklad, različni skriti stroški obremenitve in za nazaj, pomanjkanje nadzora nad naložbenimi odločitvami in zmanjšan donos. Visoke letne stopnje odhodkov Vzajemni skladi morajo razkriti, koliko zaračunavajo svojim vlagateljem letno v odstotkih, da nadomestijo stroške vodenja investicijskih podjetij. Bruto do
Vlaganje je eden najbolj priljubljenih načinov ustvarjanja bogastva. Če prevzamete določeno stopnjo tveganja, lahko postavite svoja sredstva, da bodo delala za vas in ustvarila kratkoročni ali dolgoročni dohodek, odvisno od naložbenih ciljev. Seveda, več tveganja prevzamete, večja je verjetnost za uspeh in neuspeh. Zaradi
Kaj je pooblaščeni strokovnjak za sklade? Strokovnjaki certificiranih skladov so prejeli certifikat Inštituta za poslovanje in finance (IBF) za svoje strokovno znanje o vzajemnih skladih in industriji vzajemnih skladov. Strokovni izpit za certificirani sklad je eno najstarejših označb certificiranja v panogi vzajemnih skladov. Raz
Kaj je vse vremenski sklad? Sklad za vremenske razmere je sklad, ki se ponavadi uspešno obnese tako v ugodnih kot neugodnih gospodarskih in tržnih pogojih. Vsi vremenski skladi imajo običajno fleksibilne naložbene strategije, ki jim omogočajo diverzifikacijo po razredih sredstev in uporabo alternativnih tehnik, kot sta rotacija sektorja ali makrozavarovanje, da bi obvladali različne tržne spremembe. Pojas
Kaj je institucionalni sklad Institucionalni sklad je sklad s sredstvi, ki jih vložijo institucionalni vlagatelji. Institucionalni skladi lahko vključujejo naložbe za različne institucionalne namene, vključno z izobraževalnimi sredstvi, neprofitnimi fundacijami, vladnimi in podjetniškimi investicijskimi skladi ter vladnimi in podjetniškimi pokojninskimi načrti. Upravlj
Vlagatelji s fiksnim dohodkom so pogosto privlačeni v zaprte sklade, ker so številni skladi namenjeni stalnemu toku dohodka, običajno mesečno ali četrtletno, v nasprotju z dvoletnimi plačili, ki jih zagotavljajo posamezne obveznice. Morda najlažji način razumevanja mehanike vzajemnih skladov je primerjava s odprti vzajemni skladi in skladi, s katerimi se trguje na borzi, s katerimi se pozna večina vlagateljev. Vse te
Ne glede na to, ali kupujete ali prodajate delnice sklada, se posli vzajemnih skladov izvajajo enkrat na dan, po zaključku trga, ob 16. uri po vzhodnem času; Običajno se objavijo do 18. ure. Naročila lahko vnesete prek posrednika, borznega posrednika, svetovalca ali neposredno prek vzajemnega sklada. Ve
Družina vzajemnih skladov Vanguard je ena največjih in najbolj priznanih družin skladov v finančni industriji. Njegova sredstva so zelo likvidna, delnice pa se prodajajo enkrat na dan. Upravlja na desetine skladov z različnimi naložbenimi cilji, da ustreza vsem profilom vlagateljev, od upravljanih skladov do indeksnih skladov, ki spremljajo posebne indekse, kot je S&P 500. Vzaj
Kaj je sklad skladov Skladni sklad (ali mešani sklad) je vrsta kapitalskega vzajemnega sklada, ki vključuje kombinacijo vrednosti in rastnih staležev. Ti skladi vlagateljem ponujajo raznolikost med temi priljubljenimi naložbenimi slogi v enem samem portfelju. Skladni skladi so poseben primer hibridnega sklada. Kl