Podcasti so v zadnjih nekaj letih močno naraščali. V resnici 44% Američanov pravi, da so jih v nekem trenutku poslušali, je pokazala raziskava iz leta 2018 v raziskavi Edison Research. Priljubljeni podcast To ameriško življenje privabi več kot 2, 5 milijona prenosov na epizodo, kar presega 2, 2 milijona poslušalcev programa na 500 prizemnih radijskih postajah. Mnogi o
Preučevanje finančnih omejitev se je razmahnilo v 21. stoletju, vendar je večina literature namenjena razumevanju omejitev za podjetja. Omejitve imajo prav toliko pomena za finance posameznika ali družine, usposobljeni finančni svetovalci pa lahko igrajo ključno vlogo pri tem, da pomagajo svojim strankam razumeti omejitve glede njihovih lastnih ciljev. To v
Kaj pomeni depozitar registracijskega svetovalca? Depozitorij za registracijo investicijskih svetovalcev (IARD) je elektronski sistem, prek katerega se investicijski svetovalci registrirajo in vložijo potrebna poročila in razkritja pri ameriški zvezni komisiji za vrednostne papirje in borzo (SEC) ter pri regulatorjih na državni ravni. Ra
Za nekatere posrednike prodaja življenjskih zavarovanj na spletu zveni bolj privlačno kot hladno klicanje, trkanje vrat ali vožnja do številnih sestankov. Na žalost je postopek bolj zapleten kot postavitev spletnega mesta in gledanje prodajnih obvestil. Posredniki, ki uspešno prodajajo življenjska zavarovanja na spletu, ga obravnavajo kot drugo metodo generacije svinca - pogosto njihovo primarno - in ne kot nalogo -in-pozabi-prodajno tehniko. Proda
Finančni svetovalci bi morali imeti možnost ponuditi več storitev: finančno načrtovanje, pokojninsko svetovanje in upravljanje premoženja. Iskanje tega, da je strokovnjak na vseh teh področjih, je težko, še posebej, če želite nekoga lokalnega, saj - kljub porastu robotskih svetovalcev - veliko ljudi. Za tiste,
Finančni sektor se na več načinov hitro spreminja. Toda kaj ima od tega prihodnost? Čeprav tega ni mogoče zagotovo reči, je več nedavnih trendov hitro pridobilo oprijem na trgu in se bodo verjetno uresničili v naslednjem desetletju. Finančni svetovalci se morajo nanje zdaj pripraviti. Ključni odvzemi Desetletja finančni svetovalci počnejo stvari bolj ali manj enako - preverjajo enkrat ali dvakrat na leto in se osredotočijo na kopičenje. V naslednjih
Iskreni finančni načrtovalci se lahko soočijo z resničnimi dilemami, ko poskušajo narediti pravilno za svoje stranke. Obstajajo nekatere pogoste dileme, s katerimi se lahko soočajo investicijski strokovnjaki, pa tudi navodila, kako se jih lotiti. Etična vprašanja danes Pred generacijo so bili tako davčni zakonik kot tudi razpoložljivi finančni proizvodi in storitve enostavnejši kot danes. Na primer,
Finančni svetovalci lahko strankam pomagajo pri vsakodnevnem doseganju njihovih dolgoročnih finančnih ciljev, vendar je načrtovanje prihodnosti podjetja tudi pomemben način za dolgoročno uspešnost. Brez ustreznega načrtovanja vnaprej se lahko finančni svetovalci zataknejo v vsakdanjem voznem pasu, ki otežuje rast prihodkov in širitev poslovanja sčasoma. Brez rasti
V poročilu družbe Cerulli Associates iz leta 2014 je skoraj tretjina finančnih svetovalcev vključena v starostni razred med 55 in 64 let, ki nakazuje, da posredniki in skrbniki tvegajo izgubo premoženja, ko svetovalci zapustijo panogo. Obenem podatki kažejo, da se ti svetovalci za staranje vlečejo na noge, ko gre za načrtovanje nasledstva. Mladi
Prostor za finančno svetovanje postaja vse bolj konkurenčen, saj se podjetja borijo za košček pita med diplomanti na fakulteti, ki šele vstopajo v delovno silo, in upokojenci, ki si želijo čim bolj izkoristiti svoja podnebna leta. Svetovalci bi se morali ob nenehno spreminjajočem se okolju usmeriti v spletne dnevnike, revije in prodajne novice, da bi bili na tekočem z najnovejšim razvojem industrije in ohranili svojo konkurenčno prednost. Tukaj je
Eden najpomembnejših dejavnikov pri vlaganju denarja stranke za finančnega svetovalca je poskus ocenjevanja strankinega tolerančnega tveganja. Tveganje je mogoče opredeliti na več analitičnih načinov, toda če bi vprašali svoje stranke, bi njihov odziv verjetno pomenil nekaj, kar je v skladu s tveganjem izgube denarja. Kot smo
Finančni svetovalci so ves čas odpuščeni. Lahko škodovanje, toda če to presežete in razumevanje, zakaj ste dobili konzerve, vam bo pomagalo uspeti v prihodnosti, kjer vam ni uspelo. Učenje na napakah je ključnega pomena, vendar ne pozabite, da svetovalci niso samo odpuščeni, ker so njihove stranke izgubile denar na trgu. Ključnega
Kot vsi lastniki malih podjetij tudi finančni svetovalci iščejo načine za znižanje davkov, maksimiranje dohodka in varčevanje za upokojitev. Svetovalci, ki imajo lastna podjetja, imajo številne stroške, ki so edinstveni za njihovo področje dela, vendar obstaja tudi več ukrepov, ki jih lahko večina ali vsi samozaposleni zavezanci sprejmejo za zmanjšanje svojih dohodkov, o katerih poročajo. Ta članek p
Vlagatelji z visoko neto vrednostjo od svojih finančnih svetovalcev veliko zahtevajo. Zlasti ultra premožni pričakujejo, da bodo od svojih upravljavcev bogastva prejeli platformo za polno storitev. Vedno več iščejo svetovalce, ki bi jim lahko ponudil globalne storitve upravljanja bogastva, ker mnogi od njih imajo veliko premoženja zunaj ZDA Ključni odvzemi Milijonarji do milijarderjev pogosto nimajo časa upravljati svojih finančnih imperijev in poiščejo nasvete, ki so specializirani za visoko neto vredno stranko. Številni p
Skupnost za finančno svetovanje se resnično zaveda vrednosti, ki jo lahko nudi strankam z ustreznim naložbenim in pokojninskim načrtovanjem ter splošnim finančnim svetovanjem, ki strankam preprečuje, da bi se s svojimi finančnimi načrti odpravile s tira. V javnosti pa je pogosto zelo različno dojemanje vrednosti, ki jo lahko nudijo svetovalci, zlasti v dobi poceni posredniških storitev, robo svetovalcev in celotne ponudbe finančnih storitev, do katerih lahko dostopajo s pametnim telefonom. Vendar se
Ena najboljših stvari, ki jo finančni svetovalci lahko ponudijo strankam, je letni pregled njihovega finančnega stanja. Čeprav se to morda zdi intuitivno, tega ne počnejo vsi svetovalci. Te seje so koristne tako za stranko kot za finančnega svetovalca. Medtem ko je v idealnem primeru stalno komunikacija skozi celo leto, pa lahko osebni sestanek, namenjen razpravi, kje je stranka, in kaj bi se lahko spremenilo v zadnjih 12 mesecih, lahko pripelje do veliko bolj poglobljenega pogovora kot hiter e-poštni naslov ali telefonski klic. Tu je
Zaslužiti novo podjetje je finančno svetovalcem lahko dovolj težko. Pokrajina je težka in bodoče stranke imajo veliko možnosti v zvezi s finančnim nasvetom. Porast spletnih finančnih svetovalcev (aka roboadvisors) tej enačbi doda še eno dimenzijo. Zadovoljstvo in angažiranje novih strank je izziv za finančne svetovalce in odkrito povedano za vsakega ponudnika profesionalnih storitev. Stranke iš
Finančni svetovalci imajo danes več možnosti za izbiro, ko gre za upravljanje svojih podjetij. Nekateri zaračunavajo samo provizije, drugi pa za svoje storitve zaračunavajo kombinacijo pristojbin in provizij. Toda danes se mnogi svetovalci odločajo, da bodo svoje brokerske preprodajalce iztrebili v celoti in izvajali prakso samo za plačilo. Nekat
Ali ste trenutno finančni svetovalec z dolgim seznamom strank ali novinec, ki želi ustvariti svojo knjigo, ali ste kdaj razmišljali, da bi svoja prizadevanja usmerili na določeno vrsto stranke? Če imate, se boste morda vprašali, kje začeti. Konec koncev se boste s temi posamezniki ukvarjali do konca svoje kariere, zato je bolje, da se odločite od samega začetka. Za začetek
Uspešen svetovalec se mora vedno pogovarjati z novimi strankami in strankami. Prositi za napotnice pa nikoli ni enostavno. Težko je najti pravo ravnotežje med tem, da bi bili zunaj v predstavitvi sebe in svojih storitev - s ciljem, da bi prodali navzdol - in bili potisnjeni do točke sitnosti. Kljub temu pa so napotitve pomemben del poslovanja katerega koli finančnega svetovalca in pogosto služijo kot najboljši način za doseganje potencialnih strank. Tu je