Področje finančnega svetovanja je polno nadarjenih strokovnjakov, ki odlično upravljajo portfelj svojih strank in razvijajo močne, davčno pametne strategije za upokojitev in druge življenjske dogodke. Resnična vrednost svetovalcev je v upravljanju vedenja strank. Njihovo poslanstvo je, da svoje stranke držijo osredotočene na svoje cilje, čeprav se njihovi kratkoročni cilji lahko spremenijo. Kako dobr
Zaradi zahtev vodenja podjetja je eden najdragocenejših dobrin za lastnike malih podjetij čas, ki lahko povzroči zanemarjanje širokega spektra finančnih zadev, povezanih s poslovanjem. Pomanjkanje časa predstavlja priložnost za finančne svetovalce, ki lahko lastnikom malih podjetij dodajo veliko vrednost s svetovanjem in obveščevalnimi informacijami o finančnih zadevah zunaj temeljnih poslovnih dejavnosti. Sledi pet
Kaj je odeja priporočilo? Splošno priporočilo je priporočilo, ki ga finančni strokovnjak ali institucija pošlje vsem strankam za nakup ali prodajo določenega vrednostnega papirja ali izdelka, ne glede na to, ali je določeno sredstvo združljivo z njihovimi naložbenimi cilji ali toleranco do tveganja. Ključni
Ni presenetljivo, da bi vas prijatelji morda želeli, da jim upravljate nekaj dolarjev. Če govorite o svojih naložbenih strategijah in kažete znake uspeha, ste zdaj postali moški (ali dekle). Danes se pogovarjajo o denarju in ljudje, ki razumejo finančno načrtovanje, zelo spoštujejo, saj mladi zavedajo, da je treba vložiti več, kot so nekoč mislili. Če govori
Zakaj odpreti svojo firmo? Ne glede na to, ali ste veteranski finančni načrtovalec, ki se želi izvleči izpod tiranskega šefa ali novorojenca, ki je pravkar izven šole, so sanje o ustanovitvi lastnega podjetja za finančne storitve verjetno težnja, ki vas spravi iz postelje tudi v najbolj deževnih dneh . Denar,
Ste vedeli, da se do 70% vdov odloči za spremembo finančnega svetovalca, potem ko zakonca odideta? Ta statistika, skupaj z verjetnostjo tistih, ki bodo dosegli upokojitveno starost, ki bodo doživeli izgubo starša, sorojenca ali druge ljubljene osebe, pomeni, da boste najverjetneje imeli opravka s številnimi strankami, ki jih pesti žalost. Klju
Zmeraj se močno potiskam nazaj, ko se začnem pogovarjati o odpuščanju strank, zlasti z novimi podjetniki, ki se še vedno sprašujejo, kako bodo vsak mesec plačevali račune. Razumem, ker sem tudi prej razmišljal tako. Ko sem deloval s pomanjkljivim načinom razmišljanja, sem si vedno mislil: "Če izpustim to stranko, nimam pojma, ali jih lahko nadomestim." Ni b
Ste bili finančni svetovalec nekaj let (ali več) in ste se počutili, kot da nikoli ne udarite v utor? Ali ste ugotovili, da je bila nova doba tehnologije in svetovanja v robotih, čeprav ste bili uspešni, skorajda zastarela? Poznam veliko ljudi iz panoge finančnega svetovanja, ki se borijo. Stranke izgubljajo levo in desno, tisti odjemalci pa vse bolj spadajo v kategorijo PITA. Neka
Naredba samoiniciativnega dela ni samo za vlagatelje - finančni svetovalci se vedno bolj odpravljajo tudi po neodvisni poti, s čimer spreminjajo industrijo, v kateri že dolgo prevladujejo velike borznoposredniške družbe in žičnice. In izkazalo se je, da so svetovalci srečni, da so spremenili spremembo. Več ko
Pojav digitalnega svetovanja moti odnos med strankami in finančnim svetovanjem kot še nikoli doslej; so najprej navidezne platforme za virtualno svetovanje, namenjene strankam, v obliki roboadviserjev, kot sta ponudba Betterment in Wealthfront. Pojavi se različica med podjetji (B2B), ki ponuja enako izkušnjo z virtualnim svetovanjem, vendar s finančnim svetovalcem kot posrednikom. Rob
Tehnologija je znatno vplivala na profesionalno finančno načrtovanje. Neodvisni svetovalci, registrirani predstavniki in celo računovodje so se zanašali na prefinjeno finančno programsko opremo, ki jim pomaga, da ne samo oblikujejo ustrezne naložbene in pokojninske načrte za stranke, temveč tudi bolje sodelujejo s strankami. Ključn
Regulativni organ finančne industrije (FINRA) Pravilo 3210, ki nadomešča prej uporabljeno pravilo 407 NYSE, je Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) odobril aprila 2016 in uvedel aprila 2017, da bi zagotovili, da družbe, posredniki in svetovalci vzdržujejo etični standardi. To pomeni, da so se pravila v naložbeni panogi spremenila, ko gre za prijavo osebnega interesa za novo odprte račune pri finančnih institucijah, ki niso tam, kjer ste lahko zaposleni ali registrirani. Po poro
Registrirana podjetja za svetovanje o naložbah (RIA) lahko strankam nudijo resnično nepristransko upravljanje premoženja in finančno načrtovanje. To je zato, ker niso povezani z nobenimi tretjimi prodajalci, kot so banke, posredniki, zavarovalnice ali drugi subjekti, ki bi lahko izkrivili njihov objektivni pristop, če bi jim ponudili odškodnino za prodajo svojih izdelkov ali storitev. Po po
Finančni svetovalci stranke vodijo skozi kompleksno pokrajino naložb, upravljanja premoženja ter davčnega in nepremičninskega načrtovanja. Opis delovnega mesta je dan, toda kako izbrati najboljše podjetje za delo? Najboljše podjetje odraža vaše osebne želje. Samozastopnik, ki ima rad neodvisnost, da pokliče svoje lastne posnetke, se lahko najbolje uvrsti na mesto, kot je Raymond James Financial, Inc (RJF), ki svojim svetovalcem ponuja več vrst pripadnosti (vključno z neodvisno pogodbeno pogodbo, ki jih ima približno 60 % jih je). Lahko pa išče
Mnoga podjetja svojim svetovalcem in posrednikom narekujejo natančno vrsto stranke, ki jo želijo pridobiti. Čeprav to ni zapisano v kamnu, večina podjetij z izbočenimi nosilci želi, da njihovi predstavniki pričakujejo, da bodo posamezniki srednjih let (ali starejši) z likvidnimi sredstvi v območju od 1 do 5 milijonov dolarjev. To so l
Finančni svetovalci imajo zapleteno in tekoče delo in pomagajo številnim strankam z edinstvenimi situacijami in finančnimi cilji - sledenje je lahko težko! Nove aplikacije, programska oprema, spletni izdelki in storitve ter sistemi v oblaku, ki pomagajo finančnim svetovalcem, hitro napredujejo. Ko g
Velika mesta, kot je Chicago, nudijo veliko gostoto možnosti finančnih svetovalcev. Tu je pet neodvisnih podjetij, ki so med najboljšimi gostinci na drobno strankam v Windy Cityju. Basil Financial Group Basil Financial Group je samo finančno svetovalno podjetje, ki ne prodaja izdelkov in ne prejema provizij. Na
Neodvisna industrija upravljanja premoženja je bila v zadnjih nekaj letih nenehno rastoči segment finančnih storitev. Po podatkih Boston Consulting Group je v Združenih državah in Kanadi približno 55, 7 bilijona dolarjev zasebnega bogastva. Ta številka ima veliko finančnih strokovnjakov, ki razmišljajo o odprtju lastnega podjetja za upravljanje bogastva. V tem č
Sestavljanje seznama finančnih svetovalk znanih žensk ni lahka naloga. Obstaja peščica prepoznavnih finančnih novinarjev; Liz Pullam Weston, Jean Chatzky, Tess Vigeland, Michelle Singletary, Farnoosh Torabi in Jane Bryant Quinn. Vendar, ko gre za znane finančne svetovalce, je seznam znanih ženskih svetovalcev tanek. Dve n
Finančni svetovalci, ki iščejo strokovno podporo zunaj svojih podjetij, se lahko pridružijo eni ali več ključnih organizacij, ki so namenjene nadaljnjemu finančnemu načrtovanju v različnih zmogljivostih, kot so plačilo na osnovi plačil, splošne finančne storitve in prodaja zavarovanja. Čeprav se jim ni treba pridružiti vsem, ima članstvo v vsakem večjem strokovnem združenju nekaj koristi, ki lahko svetovalcem pomagajo pri njihovem ravnanju. Tu so štiri vpli