V vseh industrijah je umetna inteligenca postala več kot le buzzword. Njegova domneva - da se stroji lahko programirajo tako, da razmišljajo in delujejo tako kot ljudje, da se nenehno učijo in uporabljajo to znanje za reševanje vse bolj zapletenih problemov - je že dokazana in tehnologija je že na poti k uveljavljanju. Medt
Tehnološki napredek in spreminjajoči se predpisi spreminjajo finančno svetovanje, zaradi česar je za svetovalce bolj pomembno kot kdaj koli prej. Medtem ko vlagatelji vse pogosteje iščejo nizkocenovne naložbe - 88% svetovalcev je svojim strankam v letu 2017 priporočilo borzne sklade (ETF) - še vedno cenijo kakovostne finančne nasvete. Po razis
Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC) upa, da bo nov, obvezen obrazec za razkritje, imenovan Povzetek odnosov s strankami (CRS), pomagal maloprodajnim vlagateljem bolje razumeti razliko med standardi, ki jih posredniki (BD) in registrirani svetovalci za naložbe (RIA) so zadržani, ko svojim strankam ponujajo storitve.
Kljub pritiskom, ki ga je njegovo podjetje izvajalo na področju finančnega svetovanja, izvršni direktor Vanguarda Tim Buckley meni, da je prihodnost človeška. To je začetek širokega intervjuja med Buckleyjem in Barronovom Reshma Kapadia. Buckley, ki je januarja 2018 prevzel položaj na čelu Vanguarda, potem ko je opravljal funkcijo glavnega direktorja za naložbe v podjetju, verjame, da medtem ko bodo pritiski na pristojbine še naprej pritiskali na robove naložbenih produktov, tehnologija ne bo nadomestila ljudi. To je dobr
Med evropsko nestabilnostjo, naraščajočo nestanovitnostjo trga in ponovno oživitvijo aktivnega upravljanja se trenutno pojavljajo številni medsebojno povezani trendi. Toda vse naložbene odločitve se začnejo z obrestnimi merami. In vlagatelji bi morali torej upoštevati vsako spremembo tečajev. Kratka z
Z znanimi filmi, kot sta Wall Street in The Wolf of Wall Street , je bila finančna industrija v Hollywoodu senzacionalizirana. Medtem ko te vrste filmov ponujajo visoko zabavno vrednost, ne ponujajo natančnega prikaza, kaj bi bilo resnično biti profesionalec v svetu financ. Obstajajo takšni filmi na velikem platnu, vendar tukaj gledamo bolj realen pristop skozi dokumentarni film. Za
Zdaj, ko je fiduciarno pravilo ministrstva za delo (DOL) uradno mrtvo, se je zdaj pozornost usmerila na predlagani paket pravil, ki ga predlaga Komisija za varnost in izmenjavo (SEC), Uredba najboljših obresti. Isti lobisti, ki so uspešno blokirali fiduciarno pravilo, so zdaj usmerjeni v prizadevanja SEC, da bi ustvaril nov standard za naložbeno svetovanje, pri čemer morajo posredniki postaviti interese svojih strank na prvo mesto. Če
Čeprav je fiduciarno pravilo Ministrstva za delo (DOL) uradno odpravljeno, mnogi v finančnem sektorju še vedno stremijo k uveljavitvi splošnega fiduciarnega standarda. DOL, pa tudi Komisija za vrednostne papirje in borze (SEC), Regulativni organ finančne industrije (FINRA) in več državnih pravobranilcev iščejo rešitve, ki ščitijo vlagatelje in ohranjajo regulativno jasnost. Zainteresi
Med pogovori o tem, kdo naj ureja poklic finančnega svetovanja, je odbor SRP postavil nove standarde za svetovalce, ki nosijo naziv pooblaščeni finančni načrtovalec (CFP). Odbor je na svojem zasedanju marca 2018 odobril posodobitve kodeksa etike in standardov ravnanja. Kot je povedal Kevin Keller, izvršni direktor odbora CFP, "temelj novih standardov [...] j
Ne trkaj. Izogibajte se nepooblaščenemu trgovanju. Ne ponarejajte dokumentov. Ne dajte lažnih ali zavajajočih informacij. Ohranite zaupnost strank. Predvsem pa ne kradite in ne »izposodite« denarja svojih strank. To je protokol za finančne svetovalce. Obstajajo manj očitne smernice, ki se jih morate držati, da se izognete tožitvi kot finančni svetovalec - da se izognete večjim motnjam v osebnem in poslovnem življenju, ki bi jih prinesla tožba. FINRA je v l
Diskriminacija je prisotna v postopku najema, kadar podjetje svoje odločitve o zaposlitvi temelji na drugih dejavnikih, ki niso kvalifikacije kandidata. Registrirani investicijski svetovalci (RIA), ki vodijo svoja mala podjetja, so lahko v neugodni stiski, ko gre za obrambo svojih najemnih praks, in je bolj verjetno, da bodo naredili napako, ki vodi v primer diskriminacije.
Industrija finančnega svetovanja je zrela za motnje. Čeprav pogosto ustvarja privlačne dobičke, se tudi industrija počasi razvija. Svetovalci, ki se lahko prilagodijo in vključijo nove tehnologije, se bodo postavili za uspeh. Tisti, ki tega ne bodo ostali. Največji razvoj doslej je bil prehod s kompenzacijskega nadomestila na račune, ki temeljijo na provizijah. Po fin
V preteklosti je lahko strah, da ne bi mogli zagotoviti enake ravni strank, finančnim svetovalcem preprečil, da bi zapustili položaje v večjih hišah in posrednikih, da bi delali za manjša podjetja. Tehnologija danes to zaskrbljenost zastareva. Ker zanimanje za fintech še naprej narašča in programska oprema za finančno načrtovanje postaja širše dostopna in stroškovno učinkovitejša, se mnogi svetovalci odločajo, da bodo zapustili žična podjetja in postali registrirani investicijski svetovalci (RIA), neodvisni posredniki za posrednike (IBD) ali v nekaterih primerov, ustanovijo lastna podjetja RIA.
Ali so leta pozitivnih donosov pustila vlagatelje samozadovoljne? Raziskava, ki jo je včeraj objavila bostonska družba Natixis Investment Managers, kaže, da so vlagatelji nepripravljeni na vrnitev k običajnim tržnim razmeram. Natixisov Center za vlagatelje vpogled je opravil anketiranih 2775 svetovalcev na področju živil, RIA in neodvisnih posrednikov po vsem svetu glede svojih praks, izzivov, s katerimi se soočajo in tržnih pričakovanj. 64% anke
Kot pri drugih podjetjih, ki temeljijo na odnosih, se tudi vsak finančni svetovalec sooča z izzivom, da mora uravnotežiti potrebo po nenehnem povečevanju svoje prakse s spremljanjem obstoječih strank. Težava je postala še bolj pestra, saj so osnovni finančni nasveti, na primer dodelitev sredstev in splošni zbiranje zalog, postali bolj komoditizmi. To je p
Z več kot 30 bilijoni dolarjev premoženja, ki naj bi se v naslednjih 30 do 40 letih spremenili v roke, finančni svetovalci in njihove stranke sedijo pred vrhom največjega prenosa bogastva v zgodovini. Glede na poročilo o velikem prenosu velikega bogastva se bo do 10% celotnega bogastva ZDA vsakih pet let prehajalo iz ene generacije v drugo, kaže poročilo Accenture 2017. Finan
Dolga leta traja razprava, ali so aktivno upravljani skladi ali pasivno upravljani indeksni izdelki najboljša izbira za portfelj strank. Najboljši aktivni menedžerji lahko dodajo vrednost, zlasti v zahtevnih tržnih okoljih, kot smo jih videli do zdaj v letu 2018. Po drugi strani pa je pasivno indeksiranje poceni in je prekašalo visok odstotek številnih aktivno upravljanih skladov. Vend
Po letu dni trdnih delniških donosov z majhno nestanovitnostjo se leto 2018 začenja v drugem začetku. Indeks S&P 500 je v prvem četrtletju izgubil nekaj manj kot en odstotek, potem ko je v letu 2017 dosegel skoraj 22 odstotkov. Ko je indeks januarja dosegel ves čas najvišje vrednosti, so preostanek četrtine zaznamovali ostri dnevni zamahi in strmi padci. Nedav
Obseg poklicnih priložnosti v industriji finančnega načrtovanja je poleg posebnega pristopa in strokovnega področja neverjetno širok. Toda kolikor je poklic v vrstah delovnih priložnosti, demografija industrije ne odraža raznolikosti prebivalstva. Zakaj to še vedno drži? Ključni odvzemi Finančni svetovalci so običajno beli moški srednjega razreda. Ženske in m
Narava finančnega svetovanja se spreminja. Porast nove finančne tehnologije in pripravljen dostop strank do informacij pomeni, da morajo biti današnji svetovalci spretni in pozorni, da nenehno dodajajo vrednost v svojih odnosih. Ne samo več vprašanje cene in uspešnosti, industrija in zunanji pritiski - novi predpisi in poceni naložbene rešitve - so prisilili neodvisne svetovalce k nenehnemu prilagajanju svojih storitev. Ker po